交银施罗德省心收益债券型证券投资基金（D 类份额）                      基金居品贵府摘记更新                                                      编制日历：2025- 07-15                               送出日历：2025-07-16          本摘记提供本基金的迫切信息，是招募证明书的一部分。          作出投资决定前，请阅读齐全的招募证明书等销售文献。 一、居品约略                  交银省心收益    基金简称                          基金代码             023808                  债券 D                  交银施罗德基                                                   中国民生银行股份    基金不断东说念主         金不断有限公          基金托管东说念主                                                   有限公司                  司    基金合同奏凯日       2018-06-02    基金类型          债券型             往返币种             东说念主民币    运作面目          往时绽开式           绽开频率             每个绽开日    基金司理          魏玉敏             初始担任本基金基金司理的日历   2022-01-27                                  证券从业日历           2012-06-28    其他                交银施罗德省心收益债券型证券投资基金由交银施罗德荣和保本混                  合型证券投资基金转型而来，                              上述基金转型于 2018 年 6 月 2 日稳健实践，                  自基金转型实践日起，                           《交银施罗德荣和保本羼杂型证券投资基金基金合                  同》失效且《交银施罗德省心收益债券型证券投资基金基金合同》同期                  奏凯，交银施罗德荣和保本羼杂型证券投资基金稳健变更为交银施罗德                  省心收益债券型证券投资基金。                      《基金合同》奏凯后，连结二十个责任日基金份额持有东说念主数目起火                  中赐与流露。连结六十个责任日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或                  者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金不断东说念主应当向中国证监会报                  告并提议治理决策，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。 二、基金投资与净值进展 （一）投资蓄意与投资策略                  在严格抑止投资风险和保持金钱流动性的基础上，力图杀青基金金钱的    投资蓄意                长久踏实升值。                  本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行交                易的国债、金融债、央行单子、地点政府债、企业债、公司债、短期融资券、                中期单子、可鼎新债券及可辞别转债、次级债、金钱相沿证券、债券回购、                银行入款、货币商场器具等固定收益类品种，和股票(含中小板、创业板偏执                他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权利类品种以及法律法例或中国证    投资范围                监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会关系轨则)。                  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行                稳当体式后，不错将其纳入投资范围。                  基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金金钱的                金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例总共不低于基金金钱净值的                   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例适度，基金不断东说念主                在履行稳当体式后，不错拯救上述投资品种的投资比例。                   本基金充分阐发基金不断东说念主的商议上风，将严谨、要领化的基本面商议                分析与积极主动的投资作风会聚首，在分析和判断宏不雅经济运作事况和金融                商场运行趋势的基础上，动态拯救债券、股票等大类金钱比例。本基金以债                券投资为中枢，重心保重债券组合久期拯救、期限结构竖立及债券类属竖立，                并在严谨久了的信用分析基础上，轮廓考量信用债券的信用评级，以及各样     主要投资策略     债券的流动性、供求关系和收益率水对等，同期本基金也通过轮廓诓骗骑乘                操作、套利操作等策略精选个券，提升投资组合收益。此外，在风险可控的                前提下，本基金适度保重股票、权证商场的运作事况与相应风险收益特征，                有用主理投资契机，应时增强组合收益。                策略。     功绩比较基准        中债轮廓全价指数                   本基金为债券型证券投资基金，其长久平均的预期收益和风险高于货币     风险收益特征                商场基金，低于羼杂型基金和股票型基金。 注：详见《交银施罗德省心收益债券型证券投资基金招募证明书》第九部分“基金的投资”。 （二）投资组合伙产竖立图表/区域竖立图表   注：由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同奏凯以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   无。   注：本基金自 2025 年 3 月 28 日起，初始销售 D 类份额，甩掉上年度末，无 D 类份额关系年报数据。 三、投成本基金触及的用度 （一）基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：                      份额（S）或金额（M）/持有    用度类型                               收费面目/费率   备注                      期限（N）    申购费（前收费）          M＜50 万元          0.9%                       N＜7 天             1.5%    赎回费 注：1、本基金对峙续持有期少于 7 日的投资东说念主收取 1.5%的赎回费，请投资东说念主赐与保重。 2、本基金不断东说念主对养老 金客户实践特定申购费率，请详见本基金招募证明书。销售机构若有其他费率优惠请见基金不断东说念主或其他销售机构 的计划公告或见告。 （二）基金运作关系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：         用度类别      收费面目/年费率或金额                      收取方         不断费                                        基金不断东说念主和销售机                                                    构         托管费       0.10%                            基金托管东说念主         销售做事费     -                                销售机构         审计用度      40000.00                         司帐师事务所         信息流露费     120000.00                        轨则流露报刊         指数许可使用费   -                                指数编制公司         其他用度      详见本基金招募证明书“基金的用度与税收”                   部分 注：本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金金钱扣除。上表中流露的年用度金额为基金 举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金按期叙述流露为准。 （三）基金运作轮廓用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持随机分，投资者需支拨的运作费率如下表：                               基金运作轮廓费率（年化） 注：基金不断费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报流露的 关所有据为基准测算。 四、风险揭示与迫切领导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应细致阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。   基金份额持有东说念主须了解并承受以下风险：   （1）策略风险、          （2）经济周期风险、（3）利率风险、                           （4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率弧线 变动风险、（7）再投资风险、（8）经营风险、（9）上市公司经营风险、（10）债券回购风险   （1）本基金是债券型基金，投资于债券的比例不低于基金金钱的 80%，因投资债券类金钱而面对债券类金钱市 场的系统性风险和个券风险；   （2）对宏不雅经济趋势、策略以及债券商场基本面商议是否准确、久了，以及对企业债券的优选和判断是否科 学、准确将影响本基金的收益。基本面商议及企业债券分析的破绽均可能导致所聘请的证券弗成统统合乎本基金的 预期蓄意；      （3）本基金在主要投资于债券类金钱的同期也积极保重股票、权证商场的投资契机，会因投资权利类金钱而 面对的权利类金钱商场的系统性风险和个券风险；      （4）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个往返日不设价钱涨跌幅适度，第六个往返日初始 涨跌幅适度比例为 20%。      金钱相沿证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金不断东说念主将本着严慎和抑止风险的 原则进行金钱相沿证券投资，请基金份额持有东说念主保重包括投资金钱相沿证券可能导致的基金净值波动在内的各项风 险。      本基金可字据投资策略需要或商场环境的变化，聘请将部分基金金钱投资于科创板股票或聘请不将基金金钱投 资于科创板股票，基金金钱并非势必投资于科创板股票。基金金钱投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资 方向、商场轨制以及往返司法等各别带来的私有风险，包括但不限于商场风险、流动性风险、退市风险、系统性风 险、策略风险等。 （二）迫切领导      中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。      基金不断东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则不断和诓骗基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保 证最低收益。      基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的动作 自己即标明其对基金合同的承认和剿袭。基金合同可在基金不断东说念主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电 子流露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）赢得，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等往返。      销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照 销售机构的条款完成风险承受智力与居品风险之间的匹配考验。      ▲▲因基金合同而产生的或与基金合同计划的一切争议，如经友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提 交中国海外经济买卖仲裁委员会，按其届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。      基金居品贵府摘记信息发生要紧变更的，基金不断东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基金不断 东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得基金的关系信 息，敬请同期保重基金不断东说念主发布的关系临时公告等。 五、其他贵府查询面目      以下贵府详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000      ●《交银施罗德省心收益债券型证券投资基金基金合同》、      《交银施罗德省心收益债券型证券投资基金托管契约》、      《交银施罗德省心收益债券型证券投资基金招募证明书》      ●按期叙述，包括基金季度叙述、中期叙述和年度叙述      ●基金份额净值      ●基金销售机构及计划面目      ●其他迫切贵府 六、其他情况证明      无。